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金管會開放，電腦系統可替客戶「自動執行」再平衡交易，將有助我國發展為「資產管理型」的機器人理財服務。圖為證期局副局長周惠美（記者王孟倫攝）
〔記者王孟倫／台北報導〕國內機器人理財將升級朝向「資產管理型」發展！金管會今天表示，機器人理財的功能當中，有關電腦系統執行「再平衡交易」，原本須「逐筆徵詢客戶」，將開放可以「自動執行」；這將有助我國機器人理財，從「顧問諮詢型」發展為「資產管理型」。
金管會已在今年六月底同意投信投顧公會擬定的「自動化投資顧問服務（Robo-Advisor）作業要點，其中，為保障客戶權益，規定必須幫客戶執行「再平衡交易」（Rebalancing）。
金管會證期局副局長周惠美表示，「再平衡交易」是機器人理財顧問服務的作業系統中，對原本客戶設定的投資組合，若不符合投資損益標準或風險承擔，電腦會替客戶執行調整。
原本規定，機器人理財若要執行「再平衡交易」，必須逐筆通知客戶且徵詢同意，但金管會開放，可採取電腦直接自動執行「再平衡交易」。
對此，證期局官員強調，原本做法是偏向「顧問諮詢型」機器人理財服務，但金管會將開放業者可以由電腦系統自動替客戶執行「再平衡交易」，這種新做法就屬於「資產管理型」；先進國家如美國，也是採取「資產管理型」機器人理財發展。
所謂機器人理財，是透過網路線上互動，而提供客戶投資組合建議之理財顧問服務，必須是完全沒有或極少的人工服務；這是經由人工智慧的自動化投資技術，並非有一台實體的機器人出來幫你理財。
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