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機器人理財 升級為資產管理

2017-08-11

〔記者王孟倫/台北報導〕機器人理財將進化升級為「資產管理型」!金管會昨宣布,機器人理財的功能中,原本須「逐筆徵詢客戶」電腦系統執行「再平衡交易」,將開放可以「自動執行」,這將有助於機器人理財從「顧問諮詢型」發展為「資產管理型」。

金管會證期局副局長周惠美說明,「再平衡交易」是機器人理財顧問服務的作業系統中,若客戶原本設定的投資組合,不符合投資損益標準或風險承擔,電腦會替客戶執行調整。原本規定,機器人理財若要執行「再平衡交易」,須逐筆通知客戶且徵詢同意,但金管會開放可採取電腦直接自動執行「再平衡交易」。

根據統計,目前已經開業且符合機器人理財定義的王道銀行,自7月10日開辦以來,已有600位客戶,資金規模約1400萬元,平均每人僅2.3萬元。

證期局說明,機器人理財服務原本就設定為年輕族群,但年輕人可運用資金少,也與傳統銀行的VIP理財貴賓不同,待以後慢慢推廣,相信會有更多客戶願意投入。

金管會開放,電腦系統可替客戶「自動執行」再平衡交易,將有助我國發展為「資產管理型」的機器人理財服務。圖為證期局副局長周惠美(記者王孟倫攝)

金管會開放,電腦系統可替客戶「自動執行」再平衡交易,將有助我國發展為「資產管理型」的機器人理財服務。圖為證期局副局長周惠美(記者王孟倫攝)

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