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金融業是特許行業、受主管機關高度監理，一旦爆發重大弊案，乃至於後續金管會開罰，就成為熱門新聞與投資人關注焦點。（資料照，記者王孟倫攝）
不同於一般產業，金融業是特許行業、受主管機關高度監理，一旦爆發重大弊案，乃至於後續金管會開罰，就成為熱門新聞與投資人關注焦點；今年以來，金融族群股價漲幅低於大盤表現，有市場人士歸咎於弊案頻傳，但金融業收取大眾資金，必須嚴管金融市場紀律，若不能做好內稽內控，必然直接或間接影響股價。
先來看看數據，根據統計，今年前10月整體金融業獲利4845億元，較去年同期成長12％，全年可望突破5000億元；當金融業獲利開出紅盤，卻無法反映在股價上，姑且不論接下來資金是否輪動到金融股，但今年以來，金融族群漲幅就是遠低於電子股與其他族群。
金融業包括銀行、保險與證券等，其中，銀行收取大眾存款，保險公司收取保戶資金，用的是大家的錢，之前幾次重創全球經濟的事件，起因都是金融業出了問題，因此，金融機構的「健全」經營，比獲利多寡來得重要。
就像之前爆發的銀行不當銷售TRF事件，這類高複雜性衍生性金融商品，在2015年讓銀行業賺飽飽，但在未重視金融市場紀律下，後來爆發投資爭議，到頭來，銀行業不僅要認賠，還要頻於奔命與投資人和解。
金融業是管理「錢」產業，有的人就會動腦筋違法來搬錢，無論是行員監守自盜，或是外籍人士盜領ATM現鈔；金融機構本身必須做好層層把關，落實內稽內控，否則，只要螺絲一鬆掉，弊端馬上就爆出來。
此外，主管機關也要充分發揮監督管理功能，以維持金融市場穩定性，避免與減少金融業弊端一再出現。（王孟倫）
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