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一封黑函使巴克萊（Barclays）銀行集團執行長史塔利（James Staley）個人，在上週被英國金融監理機關裁罰約六十四萬英鎊。(歐新社資料照)
◎歐陽書劍
一封黑函使巴克萊（Barclays）銀行集團執行長史塔利（James Staley）個人，在上週被英國金融監理機關裁罰約六十四萬英鎊，這是史塔利年薪的十％打七折後再乘於二；雖然計算方式有點曲折，但從這個金額的得出過程，可以發現英國金融監理對金融業高階主管遵法行為的重視。
巴克萊董事會在二○一六年六月廿一日收到一封自稱為股東的匿名信，指控史塔利僱用某名熟識員工的行為不當，當時史塔利認為這是惡意中傷，且因股東非內部吹哨人制度的保護對象，因此在獲知後，動用各種手段想要找出檢舉人。
二○一六年六月廿四日，巴克萊再收到另一封匿名信，內容類似第一封檢舉函，但表明是來自內部員工，符合吹哨人保護。史塔利雖未動手追查檢舉人，不過開始擔心他的招募策略受到有意的抵制，並認為二封匿名信可能來自外部的同一人，因此後來仍動用資源調查第一位檢舉人。
對這一銀行的內部事件，英國銀行審慎監理局（ＰＲＡ）及金融行為監理局（ＦＣＡ）均介入調查，認為史塔利在處理第一封與他有關的匿名檢舉函時，未能保持距離，甚至想要調查檢舉人，涉及利益衝突，且他個人的態度與地位，很明顯地會影響集團對檢舉信的客觀對待，尤其是當信件已由法遵部門處理時，更不應再加干涉。ＰＲＡ指出，以他執行長的高度，更應有二封匿名信可能均來自內部員工的警覺，根本不應想要調查第一位檢舉人。
史塔利在二○一五年底被任命為巴克萊的執行長，ＰＲＡ及ＦＣＡ認為這個重要職位的責任，不只在負責銀行經營，行為也應是員工的典範，並要傳遞給員工有關董事會對公司文化、價值及行為的期待等，他的個人行為尤應有適當的技能及謹慎，須了解那些行為不符規範。因此，二個金融監理機構針對史塔利的個人行為，決定合計罰款六十四萬餘英鎊（約新台幣二千六百萬元）的罰款，二單位各分其半，總數占其年薪的十％打七折後，再乘於二。
為何罰款年所得的十％？官方認為多項要素應納入考慮，分別有：史塔利為高階主管，對違規所影響的業務範疇負有高度責任；此行為對巴克萊並未造成財務損失，他個人也未得利，但若當時匿名檢舉人被查出來，可能破壞吹哨人制度；史塔利的行為算是低危險等級，在同仁勸告後，後來就停止追尋行動；史塔利從未因行為紀律受到裁罰或警告，也沒有證據顯示未來有這個危險，因此可視為獨立事件。
史塔利因個人過去行為未違反相關規定、銀行未有財務損失，及調查期間的合作態度，被罰款年所得的十％，打七折的原因是，他在初期就認罪協商，達成協議，所以再降處罰金額。為何乘二？因為二單位裁罰金額均相同。
英國金融監理機關的裁罰通知，除了透露出史塔利的年薪約為四百五十九萬英鎊（約新台幣一億八千五百萬元），及監理機關共同行動，但各自行使職權外，還有與官方提早和解可以獲得折扣等事實，更說明金融業的公司治理不能打折扣，即使史塔利的行為對該銀行集團沒有財務的實質損失，但對銀行治理的可能傷害，一絲也不能退讓。
財務裁罰可以打折，守法行為不能有折扣；高階主管的行為影響組織文化的塑造，不只在金融機構如此，在任何企業及政府機構也都是一樣。英國金融監理的特色，就是在彈性中，劃下一道不應越界的線。
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